君信财富郭凯亮:资管新时代的“生存法则”

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随着金融去杠杆化的深化和新规的逐步推进,财富管理行业已经告别了多年的残酷增长,走上了合规管理转型的道路。在行业重组时,先前依赖监管套利和杠杆的商业模式已不再可持续,该机构的资产管理专业知识成为生存的关键。

在行业转型过程中,刚刚庆祝成立一周年的君鑫财富凭借其卓越的产品筛选能力和严格的风险控制标准,迅速成为三方财富管理市场的后起之秀。 “为了擅长风险控制和专业化,财富管理行业仍然是蓝海。”君鑫财富总裁郭开良表示。

崭露头角的人才

君鑫财富秉承创新的精品财富管理平台,秉承“君子在信”的企业理念,坚持产品无资金,坚持渗透基础资产,致力于提供财富管理,资产配置和家庭传承给高净值客户。优质生活等专业服务。

目前,君鑫财富已在北京,上海,深圳,济南,西安,重庆,兰州等地设立了多家分公司。产品系统包括国内资产配置,如信托,一级市场资产,阳光私募和安全产品。海外股票,对冲基金,主力基金和海外购房者等海外金融产品和服务。

在短短一年时间里,它已成为行业中的后起之秀。除了君鑫财富的资产管理能力和风险控制能力外,它还与公司对行业和项目的精确控制密不可分。

以私募股权产品为例,2018年,俊鑫财富参与投资中国第一颗成功发射民用商用火箭的明星。不久前的7月25日,《星际争霸荣耀》首次成功进入中国民营运载火箭领域,创造了行业新纪录。在此之前,《星际争霸荣耀》凭借其卓越的专业能力和发展前景被评为50家智能公司之一。与华为、阿里云、腾讯和百度并列。该项目也成为君信财富产品的名录。它不应该是一个小的。

郭开亮指出,全球纯商业发射市场是一个广阔的蓝海市场,火箭研发是一个极其复杂的系统工程,具有很高的准入门槛。君信财富选择投资于国内稀缺的特许企业的星光灿烂,这不仅是公司专业能力的体现,也是对中国航天事业的支持。

除了股票类产品,君信财富在锚定基金产品方面的表现也非常突出。截至目前,骏鑫财富发行的主力基金全部实现正收益,其中腾讯音乐、老虎证券、新氧科技的回报率均在20%以上。由于锚定基金产品周期短,君信财富的成功投资充分体现了其专业实力和项目控制能力。

值得一提的是,在财富传承需求逐步显现的当下,君信财富于今年年初正式启动家族理财办公室业务,并与华润信托携手,在家族信托服务领域实现深度战略合作。ICES,以期在结构性融资中利用华润信托。证券信托、股权投资、财富管理、风险管理等领域的优势,为超高净值个人提供了更加专业的服务。

在谈到选择投资目标的标准时,郭开良总结了三点。首先,考虑整个宏观经济周期,行业发展的潜力;第二,判断经济环境适应和大规模资产之间的关系,挖掘优势目标的资产;第三,选择股东团队和现有团队熟悉并擅长的产业领域。基于以上三点,君鑫财富还在投资过程中建立了多维度风险控制体系,严格控制了投资后管理。 “君鑫财富是一个小而精细的财富管理平台,所以它不会涉足太多行业,而是选择在一些擅长的细分市场中投入。例如,我们的团队在军事和民用一体化领域拥有丰富的经验。优势,领域布局也是公司快速成长的“捷径”。“郭开良补充道。”

“转型”和“坚持不懈”

在过去的两年里,中国的财富管理机构经常遭遇雷阵雨,行业也迎来了一段过渡时期的痛苦。选择这个时间节点进入市场也需要组织有足够的信心和勇气。在这方面,郭开良表示,正是由于这样一个动荡时期,君鑫财富希望在真正为客户着想的基础上,建立一个独立,客观,市场化的全方位资产配置平台,推动客户'财富管理机构。信任。

然而,由于行业的冷淡,Junxin Wealth在成立之初的运作远比想象的困难。随着众多组织的爆炸式增长,财富管理机构和客户需要重新建立信任的基础,从企业文化,行业方向,产品定位等方面也需要重新适应市场。

因此,君鑫财富在年内密切关注国家政策和市场方向,并对策略进行了一系列调整。例如,在房地产项目中,随着房地产市场监管变得更加严格,行业的头部效应越来越明显。据中国指数研究院统计,今年1至6月TOP10企业共计5586亿元,占TOP100企业的36.6%; 1至6月TOP30企业共计9559亿元,占TOP100企业的65.3%。在此背景下,君鑫财富也将重心转移到了龙头企业,并与众多十大房地产公司建立了深入的合作关系。

同时,考虑到地区差异,君鑫财富的战略布局也开始陷入二三线城市。在完成北京,上海,深圳等一线城市布局后,君鑫财富将重心转移到重庆,西安,兰州,济南等二,三线城市,并在这些地区设立了分支机构。

在郭开良看来,战略性的缺点是避免与大型财富管理机构的积极竞争,其次是扩大市场潜力。 “随着物质生活水平的提高,许多二线和三线城市拥有大量资金,但由于信息障碍,没有办法投资。我们还安排这些城市重新教育更多的投资者。“郭开良解释道。

虽然战略已经调整,但君鑫财富始终坚持“君子站在信中”的初衷。郭开良说,过去,财富管理市场正在改善。很少有机构真正采取客户的立场进行资产配置,更多的是销售产品。现在行业正在转型,组织需要拥有真正的专业知识来帮助客户进行市场分析和资产分配。虽然君鑫财富是行业的后来者,但没有历史包袱,可以在一定程度上消除顾客的顾虑,为专业人士实现专业的事物。在此过程中,我们还将确保产品符合法规遵从和客户满意度的原则。

稳定变化

除了出色的专业技能外,所有成员共享的合作机制也是君鑫财富的“软实力”。自成立以来,君鑫财富已制定员工持股计划,将40%的股权转让给员工持股平台。一个是功能端的员工持股机制,另一个是销售终端的城市合作伙伴机制。

“自君鑫财富诞生以来,我们已建立334股权结构,其中40%的股份属于君鑫的全体员工,是公司的第一大股东。我们将共同构建一个共同决定方向的平台。平台。有责任感和使命感。“郭开良说。

优秀的企业文化,开放的创业平台和创新的合作伙伴机制也吸引了许多行业精英为君鑫财富。据报道,该公司团队的大多数成员在银行,信托,基金和其他金融机构拥有多年的背景,并共同组成一支专业和重型理财规划师团队。

郭开良指出,君鑫财富的合作机制使员工在开展工作时更加可识别,更加严谨。员工不会为了福利而生产产品,但从客户的角度来看,更多的是资产配置。首先想到的是风险,第二是利润。

凭借出色的软硬实力,君鑫财富于今年3月和8月完成了民营企业500强银江集团和全球资产配置平台代理商的两轮融资,这是君鑫财富的未来。可持续性进一步增强了力量同时,电子代理商在海外资产配置方面的卓越能力也为君鑫财富的全球资产配置带来了更多专业支持。

对于两次融资后的战略规划,郭开良认为,在确保自身专业化的基础上,有必要顺应市场趋势。 “机遇与挑战并存。”郭开良指出,财富管理行业已经到了重新洗牌的时期,这是整个行业的危机。在打破僵硬的赎回之后,金融机构和投资者都需要一定的时间来适应和过渡。与此同时,经过两年的“洗礼”,投资者变得更加理性,这为具有专业能力的机构带来了机会。

此外,中国的新中产阶级正在崛起,高净值人士的数量继续增长。根据瑞士信贷发布的《麻省理工科技评论》,中国家庭的总财富已超过50万亿美元,位居世界第二。预计未来五年中国新百万富翁的比率将是美国的三倍多。这意味着财富管理行业市场前景广阔,优质机构仍有机会迅速崛起。

因此,郭开良表示,未来三年君鑫财富的商业模式仍然建立在稳定,求稳,求稳,求变的基础上。在国家经济转型和产业调整的背景下,客户资产的价值将得到保护和重视。 “我们希望继续为理财规划者提供持续的自我改善渠道,向投资者输出专业的资产配置知识,最终成为真正为客户服务的财富管理机构,一个专业,尊重,雄心勃勃的平台。郭开良说。